Uluslararası banka hesap numarası olan IBAN, para transferlerini hızlı ve güvenli yapmayı sağlasa da aynı zamanda dolandırıcıların hedefi haline gelebiliyor. Türkiye’de 26 haneden oluşan bu numara; ülke kodu, banka ve şube bilgileri ile hesap numarasını içeriyor.
BAKANLIKTAN AĞIR CEZA UYARISI
Ticaret Bakanlığı, banka hesaplarını maddi kazanç karşılığında başkalarına kullandıran vatandaşların dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlara karışabileceği konusunda uyarıda bulundu. Bakanlık, bu yönteme başvuran kişilerin ağır cezalarla karşı karşıya kalabileceğini açıkladı.
DOLANDIRICILAR İBAN’I NASIL KULLANIYOR?
Uzmanlara göre gelişigüzel paylaşılan IBAN numaraları şu amaçlarla kullanılabiliyor:
Sahte dekont üretmek: Para gönderilmiş gibi sahte belgeler hazırlanabiliyor.
Kara para aklama: Yasa dışı gelirler, habersiz kişilerin hesapları üzerinden geçirilebiliyor.
Sahte kampanya ve ilanlar: Sosyal medyada bağış ya da satış bahanesiyle kullanılabiliyor.
HUKUKİ SÜREÇLER VE CEZA RİSKİ
Uzmanlar, farkında olmadan verilen IBAN bilgisinin kişileri doğrudan yasa dışı işlemlerin tarafı haline getirebileceğini belirtiyor. Hesaba giren şüpheli bir para transferi, sahibini kara para aklama ya da dolandırıcılık soruşturmalarının şüphelisi haline getirebiliyor. Bu da yalnızca maddi kayıpla sınırlı kalmayıp uzun süren hukuki süreçlere yol açabiliyor.
UZMANLARDAN GÜVENLİ PARA TRANSFERİ İÇİN ÖNERİLER
Bankacılık uzmanları, vatandaşların hem mali hem de hukuki sorun yaşamaması için şu adımları tavsiye ediyor:
IBAN numarasını sadece güvendiğiniz kişilerle paylaşın.
Sosyal medya üzerinden gelen transfer taleplerine itibar etmeyin.
Para gönderdikten sonra dekontun geçerliliğini kontrol edin.
Hesap hareketlerinizi düzenli takip edin.
Kendi hesabınızı üçüncü kişilerin işlemleri için kullandırmayın.
