Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal piyasalarda şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini kontrol altına almak amacıyla kapsamlı bir düzenlemeye gidiyor. 15 Mart 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan yeni kurallar, internet bankacılığından ATM işlemlerine kadar tüm para transferlerini etkileyecek. Özellikle yüksek tutarlı işlemlerde getirilen "zorunlu açıklama" ve "beyan formu" şartları, hatalı işlem yapanları ağır cezai yaptırımlarla karşı karşıya bırakabilir.
Sınır 400 bin TL'ye yükseltildi
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan günlük transfer açıklama sınırı, yapılan etki analizleri neticesinde 400 bin TL'ye çıkarıldı. Gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan transferlerin toplamı bu tutarı aştığında, sistem otomatik olarak en az 20 karakterlik detaylı açıklama talep edecek. "Diğer" veya "Bireysel ödeme" gibi genel ifadeler yeterli görülmeyecek; işlemin gayrimenkul, araç alımı veya borç ödeme gibi spesifik bir kategoride tanımlanması istenecek.
Milyonluk işlemlere "Beyan Formu" şartı
Düzenleme, transfer tutarı arttıkça denetim dozunu da artırıyor. Yeni kademeli takip sistemi şu şekilde işleyecek:
-
400 bin - 2 milyon TL arası: En az 20 karakterlik detaylı açıklama zorunlu.
-
2 milyon - 20 milyon TL arası: "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması gerekecek.
-
20 milyon TL ve üzeri: Paranın kaynağına ilişkin resmi belge ve ek bilgi sunulması zorunlu olacak.
TÜRMOB'dan kritik uyarı: "IBAN'ınızı kimseye kullandırmayın"
TÜRMOB Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, yeni dönemin risklerine karşı vatandaşları uyardı. Başkasının IBAN’ını kullanmanın veya kendi hesabını kullandırmanın mali ve cezai suçlar doğurabileceğini belirten Yıldız, "Faturadaki isimle ödeme yapılan ismin aynı olmasına dikkat edilmeli. Aksi takdirde vergi kaçakçılığına iştirakten terör örgütlerine yardım suçuna kadar ağır ithamlarla karşılaşılabilir" dedi.
