Finansal dolandırıcılık yöntemleri her geçen gün şekil değiştirirken, son dönemde "IBAN üzerinden para aklama" trafiği alarm veriyor. Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi Öğretim Üyesi Dr. Serkan Varsak, dolandırıcıların özellikle finansal tecrübesi az olan üniversite öğrencilerini ve gençleri "yasal görünümlü" tuzaklarla hedef aldığını belirtti.
"Yanlışlıkla gönderdik" diyerek suç ortağı yapıyorlar
Dolandırıcıların en sık başvurduğu yöntemlerden biri, rastgele bir hesaba küçük bir miktar para gönderip ardından hesap sahibini aramak. Varsak, sürecin tehlikesini şu sözlerle anlatıyor:
"Size 'Hesabınıza yanlışlıkla para gönderdik, lütfen şu IBAN'a geri gönderir misiniz?' diyorlar. Siz parayı iade ettiğinizi sanırken, aslında bir suç ağının parçası oluyorsunuz. Parayı gönderen kişi ile iade etmenizi istedikleri kişi farklı olabiliyor. Bu durumda siz, parayı bir hesaptan alıp başka bir hesaba aktararak kara para aklanmasına aracılık etmiş oluyorsunuz."
IBAN kiralama: Aylık ücret vaadiyle hapis riski
Üniversite öğrencileri arasında yaygınlaşan bir diğer tehlike ise "IBAN kiralama". Suç örgütleri, aylık belli bir ücret karşılığında öğrencilerin banka hesaplarını kullanmak istiyor. Varsak, bu durumun ağır adli yaptırımları olduğunu hatırlatarak, hesabını kullandıran kişinin doğrudan "suç gelirlerini aklama" suçlamasıyla karşı karşıya kalabileceğini vurguladı.
Sahte ilanlar ve "kapora" oyunu
İnternet üzerindeki araç ve gayrimenkul satış siteleri de dolandırıcıların uğrak noktası. Piyasa değerinin çok altında verilen sahte ilanlarla alıcılar cezbediliyor. Güven kazanmak için sadece "küçük bir miktar kapora" isteniyor. Birkaç bin liralık bu tutar, düşük göründüğü için kurbanlar tarafından kolayca gönderiliyor; ancak dolandırıcılar bu yöntemle günde onlarca kişiyi mağdur ederek büyük meblağlar topluyor.
Güvende kalmak için ne yapmalı?
IBAN dolandırıcılığına karşı Dr. Serkan Varsak ve emniyet yetkilileri şu kritik adımların atılmasını öneriyor:
-
Bankanızla İletişime Geçin: Hesabınıza tanımadığınız birinden para gelirse, gönderen kişiye doğrudan iade etmek yerine bankanızı arayın. Paranın banka tarafından "iade" edilmesini sağlayarak yasal sorumluluktan kurtulun.
-
Bloke Talebinde Bulunun: Şüpheli bir işlem fark ettiğinizde hesabınızı geçici olarak bloke ettirin.
-
IBAN'ınızı Kimseyle Paylaşmayın: "Kiralama" veya "ücret karşılığı hesap kullanımı" tekliflerini kesinlikle reddedin.
-
Kurumsal Mesajlara Dikkat: Bir şirketten "IBAN numaramız değişti" mesajı alırsanız, ödeme yapmadan önce şirketi resmi kanallarından arayarak teyit edin.
