Emlak sektörüne yönelik Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) denetimleri başladı. Ekim ayında yürürlüğe giren düzenleme kapsamında İzmir'de yaklaşık 20 emlak ofisi denetlendi. Kent genelinde faaliyet gösteren yaklaşık 800 emlak ofisinin bulunduğu İzmir'de denetimlerin önümüzdeki dönemde genişletilmesi bekleniyor.
Düzenlemeyle birlikte kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya yükseltilirken, MASAK yükümlülüklerini yerine getirmeyen emlakçılara 474 bin liraya kadar idari para cezası uygulanabilecek.
Taşınmaz alım satımına aracılık eden emlak işletmeleri ve emlak danışmanları da MASAK yükümlülükleri kapsamına alındı.
Denetimlerde dijital materyaller inceleniyor
Yasal düzenleme gereği her emlak ofisinde MASAK Denetim Yükümlüsü bulunuyor. Ani gerçekleştirilen denetimlerde yetkililer, ofise girişlerinin ardından, ”Ofisteki telefon dahil tüm dijital materyalleri bırakın” uyarısında bulunuyor.
Denetimlerde emlakçılara öncelikle MASAK yükümlülükleri konusunda hizmet içi eğitim alıp almadıkları ve düzenlemeye ilişkin bilgi sahibi olup olmadıkları soruluyor.
Bunun yanı sıra ofiste gerçekleştirilen satışlara ilişkin sözleşme dosyaları, kesilen faturaların işlemlerle uyumu ve elden para alınıp alınmadığı da inceleniyor.
Şüpheli işlem tespit edilmesi durumunda ise emlakçılardan alıcı ve satıcıyla nasıl iletişim kurdukları, taraflarla temasın nasıl gerçekleştiği ve mülk sahibinin profiline ilişkin bilgi vermeleri isteniyor.
Son üç haftada sıklığı artan denetimlerin, İzmir'de daha fazla emlak ofisini kapsaması bekleniyor.
Hangi emlak işlemleri şüpheli kabul ediliyor?
MASAK kapsamında şüpheli işlem olarak değerlendirilebilecek durumların başında, taşınmazın tapuda gerçek değerinin altında gösterilmesi ve aradaki farkın elden ödenmesi geliyor.
Piyasa değerinin altında gerçekleştirilen satışlar ile kayıt dışı nakit ödemeler de şüpheli işlemler arasında yer alıyor.
Taşınmazın görülmeden ve aceleyle satın alınması, kısa süre içinde aynı veya daha düşük bedelle yeniden satılması da dikkat çeken işlemler arasında bulunuyor.
Ayrıca yakın veya tanıdık kişiler adına gerçekleştirilen alımlar ile makul bir ekonomik ya da hukuki gerekçeye dayanmayan taşınmaz işlemleri de şüpheli işlem kapsamında değerlendirilebilecek durumlar arasında sıralanıyor.
