Yeni dolandırıcılık yönteminde şüpheliler, tanıdık ya da güven veren kişiler üzerinden iletişime geçiyor. Hesabına erişemediğini öne süren dolandırıcı, “Parayı senin hesabına gönderelim, sen çekip bana ver” diyerek IBAN bilgisi talep ediyor. Hesaba gelen para ise çoğu zaman yasa dışı bahis ve kumar ağlarıyla bağlantılı oluyor.
Bu yöntemle hem para transferi izi kaybettiriliyor hem de hesap sahibi farkında olmadan suç zincirine dahil ediliyor.
Uzmanlardan kritik uyarı: Şüpheli para mutlaka bildirin
Konuyla ilgili değerlendirmede bulunan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, IBAN paylaşımı sonrası hesaba gelen kaynağı belirsiz paranın mutlaka bankaya bildirilmesi gerektiğini söyledi. Çakır, şu uyarılarda bulundu:
-
Kaynağı bilinmeyen para geldiğinde bankaya hemen başvurulmalı
-
Paranın iadesi resmi kanaldan talep edilmeli
-
IBAN isteyen kişiyle yapılan mesajlaşmalar silinmemeli
-
Ekran görüntüsü ve kayıtlar saklanmalı
Mesaj kayıtlarının, olası bir soruşturmada kişinin iyi niyetini kanıtlayan en önemli deliller arasında yer aldığı belirtiliyor.
IBAN paylaşanlar hangi suçlamalarla karşılaşabilir?
Uzmanlara göre IBAN’ını başkasına kullandıran kişiler, doğrudan para transferini yapmamış olsalar bile çeşitli suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor. Olası suçlamalar ve cezalar şöyle sıralanıyor:
-
Suç gelirlerini aklama: 3–7 yıl hapis + adli para cezası
-
Yasa dışı bahis aracılığı: 3–5 yıl hapis + adli para cezası
-
Nitelikli dolandırıcılık: Duruma göre 10 yıla kadar hapis
-
Örgüt üyeliği iddiası: 2–4 yıl hapis
Soruşturmalarda hesap sahipleri “şüpheli” ya da “sanık” sıfatıyla dosyaya dahil edilebiliyor.
“Tanıdık bile olsa IBAN paylaşmayın”
Uzmanlar, özellikle gençler ve yaşlıların hedef alındığını belirterek, tanıdık dahi olsa kimseyle IBAN bilgisinin ödünç paylaşılmaması gerektiğini vurguluyor. Banka hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceği hatırlatılıyor.
Yetkililer, kaynağı belirsiz para transferlerinde zaman kaybetmeden bankaya ve savcılığa bildirim yapılmasının, mağduriyet riskini azaltacağını belirtiyor.
